臨近春節(jié)，不法分子也嗅到了“商機(jī)”，洗錢案例層出不窮，洗錢手段更是讓人眼花繚亂。近年來，學(xué)生被詐騙案件激增，據(jù)反詐中心統(tǒng)計(jì)，每年寒假、暑假是學(xué)生類詐騙案件的高發(fā)期。犯罪分子常常利用買賣游戲裝備或賬戶、兼職刷單、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、虛假貸款等對(duì)在校學(xué)生進(jìn)行詐騙。

　　為了提高青少年的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免誤入洗錢騙局，保障資金和財(cái)產(chǎn)安全，馬上消費(fèi)金融（下稱“馬上消費(fèi)）跟大家一起了解常見的洗錢類型及作案手法，避免落入不法分子的圈套。

　　案例一：網(wǎng)絡(luò)游戲虛假交易洗錢

　　作案手法：

　　春節(jié)期間人們需求多多、游戲活動(dòng)多多，成為不法分子見縫插針的高發(fā)時(shí)期。如不法分子通過游戲代練將贓款洗白，在實(shí)際游戲中，有部分玩家因工作、上學(xué)或其他原因，無法長(zhǎng)時(shí)間進(jìn)行游戲操作，為了達(dá)到一定的游戲等級(jí)或獲取特定的游戲道具等，就會(huì)花錢委托一些職業(yè)游戲玩家為其“練號(hào)上分”。

　　而由于游戲代練這一行為并沒有統(tǒng)一的市場(chǎng)定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，故這一行業(yè)也會(huì)成為洗錢的途徑。比如不法分子為了將贓款洗白，與游戲代練串通，簽訂虛假的高價(jià)代練合同，游戲代練扣除一定的手續(xù)費(fèi)、人工費(fèi)后，將資金再轉(zhuǎn)入不法分子所控制的其他銀行賬戶，以此將資金洗白，公安機(jī)關(guān)可能就會(huì)以此指控游戲代練人構(gòu)成洗錢犯罪。

　　不法分子還可能通過網(wǎng)絡(luò)游戲賭博，以及第三方交易平臺(tái)交易游戲皮膚、裝備等進(jìn)行洗錢?？偠灾?#xff0c;通過網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢的方式是多樣的，但模式是類似的，可以總結(jié)為：使用非法資金購買網(wǎng)絡(luò)游戲點(diǎn)卡、游戲幣、裝備等虛擬財(cái)產(chǎn)，然后再通過游戲平臺(tái)將非法資金形式上轉(zhuǎn)換成合法資金，切斷資金持有者與非法資金之間的聯(lián)系，以達(dá)到洗錢的目的。

　　馬上消費(fèi)提醒：

　　利用網(wǎng)絡(luò)游戲賬戶洗錢成為網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢的新路徑。網(wǎng)絡(luò)游戲玩家在消費(fèi)時(shí)要擦亮眼睛，不要盲目相信他人，不要找人代充更不要參與游戲幣、游戲裝備買賣，提高警惕，切勿成為違法犯罪人員的“幫兇”。

　　案例二：為錢出租收款碼，不想做了洗錢幫兇

　　作案手法：

　　在網(wǎng)絡(luò)上時(shí)常能發(fā)現(xiàn)有人發(fā)布消息稱，收取個(gè)人手機(jī)里的收款二維碼用于轉(zhuǎn)賬，并稱有償支付報(bào)酬。參與者只需將自己的“收款碼”截圖交付給“聯(lián)絡(luò)人”就會(huì)收到一筆“感謝禮金”，當(dāng)有款項(xiàng)進(jìn)賬時(shí)再把這筆錢轉(zhuǎn)到“聯(lián)絡(luò)人”指定的賬戶里，又可以獲得一筆“勞務(wù)費(fèi)”；這樣身不動(dòng)膀不搖凈賺收入，是不是很爽？而當(dāng)你以為可以“坐收漁翁”的時(shí)候，你極有可能被犯罪團(tuán)伙利用，成為洗錢的工具。

　　從目前警方查處的案件來看，出借的二維碼往往都被犯罪團(tuán)伙所利用，包括詐騙、涉毒、涉黃、涉賭甚至涉恐的資金以及其他無法證明來路的資金，都會(huì)通過租來的“收款碼”進(jìn)行中轉(zhuǎn)；而這一切犯罪分子是不會(huì)事先告知你的，當(dāng)你同意出借“收款碼”的時(shí)候，你已經(jīng)失去了對(duì)自己賬戶的有效管理。犯罪分子是不會(huì)平白無故付給你“酬勞”的，就是利用你疏于管理和貪圖小利，在你的賬戶上運(yùn)作他們的非法所得，用你的賬戶進(jìn)行洗錢犯罪！

　　馬上消費(fèi)提醒：

　　出借收款碼違反了國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，用戶可能在不知情的情況下淪為違法犯罪活動(dòng)中洗錢的工具。根據(jù)《刑法》第一百九十一條，為洗錢行為“提供資金賬戶”，提供賬戶的人會(huì)被立案追訴，最高刑罰是“處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金”。此外，出借收款碼的賬戶會(huì)被凍結(jié)，影響正常使用。

　　“洗錢”這個(gè)詞，看似離我們很遠(yuǎn)，但實(shí)際可能很近。馬上消費(fèi)提醒大家，春節(jié)假期，在各位與家人團(tuán)聚歡度節(jié)日的同時(shí)，不妨向家人們科普一下反洗錢知識(shí)，尤其是提高青少年的防范意識(shí)，避免落入不法分子的陷阱。洗錢套路多，提高警惕，嚴(yán)防洗錢，歡度佳節(jié)！