中國銀保監(jiān)會辦公廳關于資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金登記有關事項的通知
銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕103號
各保險資產(chǎn)管理機構:
為持續(xù)深入落實國務院“放管服”工作部署,進一步深化保險資金運用市場化改革,提高服務實體經(jīng)濟質效,銀保監(jiān)會決定將資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金由注冊制改為登記制。現(xiàn)就有關事項通知如下:
一、保險資產(chǎn)管理機構發(fā)起設立資產(chǎn)支持計劃,實行初次申報核準、后續(xù)產(chǎn)品登記。初次申報核準由銀保監(jiān)會依據(jù)相關規(guī)定辦理,后續(xù)產(chǎn)品登記由中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司依據(jù)監(jiān)管規(guī)定和登記規(guī)則辦理。
二、保險資產(chǎn)管理機構的下屬機構發(fā)起設立保險私募基金,由中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會依據(jù)監(jiān)管規(guī)定和登記規(guī)則辦理登記。
三、中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司和中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(以下統(tǒng)稱登記機構)應當于保險資產(chǎn)管理機構或其下屬機構提交資產(chǎn)支持計劃或保險私募基金(以下統(tǒng)稱產(chǎn)品)登記材料之日起5個工作日內出具登記結果。
四、保險資產(chǎn)管理機構或其下屬機構承擔設立產(chǎn)品的合規(guī)風控主體責任,在產(chǎn)品設立和登記過程中應當履行下列職責:
(一)加強產(chǎn)品設立和登記內部管理,建立健全并嚴格實施產(chǎn)品登記管理制度,明確產(chǎn)品合規(guī)和風險管理責任人,確保產(chǎn)品登記工作規(guī)范有序開展。
(二)按照監(jiān)管規(guī)定和登記機構的登記規(guī)則,真實、準確、完整、及時提交登記材料,不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。
(三)建立嚴格的數(shù)據(jù)質量管控和責任追究機制,持續(xù)提高登記信息質量,加強產(chǎn)品存續(xù)期管理。
(四)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
五、登記機構僅對登記材料的完備性和合規(guī)性進行查驗,不對產(chǎn)品的投資價值和風險作實質性判斷。在辦理產(chǎn)品登記過程中應當履行下列職責:
(一)加強產(chǎn)品登記工作管理。制定并實施產(chǎn)品登記規(guī)則和操作流程,建立完善登記信息系統(tǒng),做好系統(tǒng)運營維護和數(shù)據(jù)備份工作。完善保密制度并采取保密措施,確保登記信息安全。
(二)提高登記工作效率和透明度。精簡登記材料,優(yōu)化工作流程,提高登記效率和服務質量,定期向產(chǎn)品管理人通報登記工作情況。
(三)加強產(chǎn)品登記后數(shù)據(jù)統(tǒng)計和風險監(jiān)測。管理和維護登記信息,定期向銀保監(jiān)會報送產(chǎn)品登記情況、業(yè)務運行情況、風險監(jiān)測報告和其他有關情況。發(fā)現(xiàn)重大風險和違規(guī)行為線索,應當及時報告銀保監(jiān)會,必要時協(xié)助銀保監(jiān)會開展相關工作。
(四)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
六、銀保監(jiān)會依據(jù)相關規(guī)定,加強對產(chǎn)品登記工作的業(yè)務指導和監(jiān)督,發(fā)現(xiàn)保險資產(chǎn)管理機構和登記機構未按規(guī)定和程序履行相應職責的,依法采取相應監(jiān)管措施,不斷完善事中事后監(jiān)管。
七、本通知自2021年10月1日起施行?!吨袊y保監(jiān)會辦公廳關于資產(chǎn)支持計劃注冊有關事項的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕143號)、《關于股權投資計劃和保險私募基金注冊有關事項的通知》(資金部函〔2019〕1號)同時廢止。
中國銀保監(jiān)會辦公廳
2021年9月18日
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