11月9日,中國證券報記者獲悉,廣發(fā)基金、銀華基金等多家基金公司已收到中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司關(guān)于個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗收測試結(jié)果,成為首批通過測試的基金公司。除系統(tǒng)開發(fā)、測試外,面對即將到來的風(fēng)口,基金機構(gòu)在組織架構(gòu)設(shè)置、投研流程、產(chǎn)品、投顧服務(wù)等方面做了全方位準(zhǔn)備。
137只產(chǎn)品或先行納入
11月4日,證監(jiān)會發(fā)布《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》(以下簡稱“暫行規(guī)定”),明確了納入個人養(yǎng)老金投資基金產(chǎn)品的條件,包括最近4個季度末規(guī)模不低于5000萬元或者上一季度末規(guī)模不低于2億元的養(yǎng)老目標(biāo)基金,投資風(fēng)格穩(wěn)定、投資策略清晰、運作合規(guī)穩(wěn)健且適合個人養(yǎng)老金長期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金。
今年6月,《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》(征求意見稿)(以下簡稱“征求意見稿”)明確,個人養(yǎng)老金可投資基金產(chǎn)品將先行納入最近4個季度末規(guī)模不低于5000萬元的養(yǎng)老目標(biāo)基金。
建信基金表示,相較6月發(fā)布的征求意見稿,暫行規(guī)定拓寬了產(chǎn)品準(zhǔn)入的門檻,讓更多符合要求的公募產(chǎn)品能夠成為投資者進(jìn)行養(yǎng)老投資的新選擇。天相投顧數(shù)據(jù)顯示,截至2022年9月30日,共計有137只養(yǎng)老目標(biāo)基金滿足規(guī)模要求。而根據(jù)此前征求意見稿,截至2022年3月31日,共有82只基金滿足規(guī)模要求。
據(jù)天相投顧測算,目前滿足規(guī)模要求的137只養(yǎng)老目標(biāo)基金分屬45家管理人。其中,華夏基金產(chǎn)品數(shù)量最多,旗下有9只產(chǎn)品符合要求;交銀施羅德基金產(chǎn)品規(guī)模最大,旗下符合要求的兩只產(chǎn)品最近一季度末合計規(guī)模為164.04億元。
三季度末,滿足規(guī)模要求的137只養(yǎng)老目標(biāo)基金中,交銀施羅德安享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年的規(guī)模最大,為154.58億元,興證全球安悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年緊隨其后,規(guī)模為52.48億元,南方富譽穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年、匯添富添福盈和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年等五只養(yǎng)老目標(biāo)基金三季度末規(guī)模均超30億元。
暫行規(guī)定中“上一季度末規(guī)模不低于2億元的養(yǎng)老目標(biāo)基金”為此次新加入的條件,天相投顧數(shù)據(jù)顯示,僅符合這一條件的養(yǎng)老目標(biāo)基金有31只。
養(yǎng)老目標(biāo)基金長期業(yè)績優(yōu)異
作為長期資金,個人養(yǎng)老金投資更應(yīng)該關(guān)注產(chǎn)品的長期投資業(yè)績。
2017年10月底至11月初,國內(nèi)首批公募FOF相繼成立,至今,這批FOF已成立滿五年。截至最新凈值公布日(11月4日或11月7日),2017年成立的首批FOF份額凈值增長率均超20%,還有3只(A、C份額合并計算)份額凈值增長率超過30%。
2018年9月以來,多家基金公司相繼發(fā)行了養(yǎng)老目標(biāo)基金。其中,華夏養(yǎng)老2045三年A自成立以來收益率超60%,中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年、南方養(yǎng)老2035三年、嘉實養(yǎng)老2050五年、華夏養(yǎng)老2040三年自成立以來收益率均超50%。值得一提的是,2020年1月1日之前成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金均取得了正收益。
此外,暫行規(guī)定明確,開展個人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的基金銷售機構(gòu),在經(jīng)營狀況良好的情況下,還應(yīng)當(dāng)具備兩個條件:一是最近4個季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元,二是個人投資者持有的股票基金和混合基金規(guī)模不低于50億元。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會披露數(shù)據(jù)以及天相投顧數(shù)據(jù),截至2022年二季度末,共計有44家銷售機構(gòu)滿足股混基金保有量規(guī)模要求。其中,根據(jù)業(yè)務(wù)開展方向推測,上海基煜基金、北京匯成基金或不滿足個人投資者保有量要求,故42家銷售機構(gòu)或滿足參與業(yè)務(wù)要求。
多家公司通過系統(tǒng)驗收測試
11月9日,中國證券報記者獲悉,廣發(fā)基金、銀華基金等多家基金公司已收到中登公司關(guān)于個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗收測試結(jié)果的通知,成為首批通過測試的基金公司。記者了解到,后續(xù),通過測試的基金公司還需收到監(jiān)管確認(rèn)通知,同時,還需發(fā)行配套的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品“稅延類”份額。
事實上,公募基金早已在養(yǎng)老金產(chǎn)品上進(jìn)行布局。比如,廣發(fā)基金早在2018年即開始積極布局養(yǎng)老產(chǎn)品,目前,公司已成立7只養(yǎng)老目標(biāo)基金,可對接不同風(fēng)險偏好、不同年齡段客戶的養(yǎng)老需求。銀華基金2017年在FOF投資管理部成立了專門的團隊負(fù)責(zé)個人養(yǎng)老金的產(chǎn)品儲備和投資管理工作,公司成立了FOF投資決策專門委員會,負(fù)責(zé)FOF產(chǎn)品包括養(yǎng)老目標(biāo)基金的投資決策。經(jīng)過幾年的發(fā)展,現(xiàn)有專職FOF投資人員7人,另有70余人的相關(guān)支持團隊。
易方達(dá)基金養(yǎng)老FOF基金經(jīng)理汪玲表示,未來,易方達(dá)基金會在養(yǎng)老產(chǎn)品布局、系統(tǒng)建設(shè)、持營推廣、投教等多方面持續(xù)深耕,致力于服務(wù)好大眾養(yǎng)老理財需求。
廣發(fā)基金介紹,公司將養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)視為“長線業(yè)務(wù)”,未來將持續(xù)精進(jìn)中長期資金管理能力,進(jìn)一步豐富養(yǎng)老產(chǎn)品供給,樹立以客戶需求為導(dǎo)向的解決方案思路,不斷強化投資、研究、銷售、風(fēng)險管理、投資者教育、客戶服務(wù)等綜合化服務(wù)能力建設(shè)。
銀華基金FOF投資總監(jiān)肖侃寧透露,銀華基金將持續(xù)補充和延伸產(chǎn)品鏈,提供更多更適合的產(chǎn)品服務(wù)于廣大投資者,發(fā)揚銀華基金在養(yǎng)老金投資上的優(yōu)勢和歷史沉淀,沿著建設(shè)多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系不斷探索前進(jìn),為中國養(yǎng)老金事業(yè)的健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。(中國證券報·中證網(wǎng)???萬宇 張凌之)
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