山西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)山西省企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法的通知
晉政辦發(fā)〔2023〕55號(hào)
各市、縣人民政府,省人民政府各委、辦、廳、局:
《山西省企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》已經(jīng)省人民政府同意,現(xiàn)印發(fā)給你們,請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。2021年6月15日印發(fā)的《山西省企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》同時(shí)廢止。
山西省人民政府辦公廳
2023年9月14日
(此件公開發(fā)布)
山西省企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法
第一章 總則
第一條 為優(yōu)化金融營(yíng)商環(huán)境,幫助企業(yè)及時(shí)續(xù)貸,緩解資金緊張壓力,規(guī)范、高效為企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金(以下簡(jiǎn)稱應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金),是指由省、市財(cái)政安排,為符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和銀行信貸條件、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常、貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)提供臨時(shí)周轉(zhuǎn)服務(wù)的短期資金。
第三條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金適用于我省行政區(qū)域內(nèi)依法經(jīng)營(yíng)企業(yè)的流動(dòng)資金貸款轉(zhuǎn)貸續(xù)貸的臨時(shí)周轉(zhuǎn)。
應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不適用于項(xiàng)目貸款、表外融資等業(yè)務(wù)。
第四條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理應(yīng)堅(jiān)持政府引導(dǎo)、公益運(yùn)作、周轉(zhuǎn)使用、互利共贏的原則。
第二章 資金來源和管理
第五條 省級(jí)財(cái)政安排3.3億元專項(xiàng)資金,向每市撥付3000萬元,作為設(shè)立應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的引導(dǎo)資金;各市應(yīng)按《中共山西省委、山西省人民政府關(guān)于支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》相關(guān)規(guī)定,落實(shí)原則上不少于2億元的配套資金。
鼓勵(lì)各市在市場(chǎng)化、法治化前提下,經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)后,采取合作方式在各市間調(diào)配使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。
第六條 省金融辦負(fù)責(zé)制定完善應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理制度,匯總分析資金使用情況,組織推動(dòng)審計(jì)整改,督促指導(dǎo)各市加強(qiáng)監(jiān)督管理,提升應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金規(guī)范化使用效率。
第七條 各市人民政府金融工作辦公室(以下簡(jiǎn)稱市金融辦)負(fù)責(zé)對(duì)本行政區(qū)內(nèi)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實(shí)施全面監(jiān)督管理,篩選承辦主體,擬定具體管理辦法和操作方案,明確準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),制定支持目錄,建立內(nèi)控制度,報(bào)同級(jí)人民政府批準(zhǔn)后組織實(shí)施。
第八條 各市應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體應(yīng)具備應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理能力,負(fù)責(zé)建立和完善相關(guān)管理制度,規(guī)范資金管理,為企業(yè)融資提供高效便捷的服務(wù)。
第九條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運(yùn)行遵循專戶存儲(chǔ)、??顚S?、獨(dú)立核算、封閉運(yùn)行、滾動(dòng)使用的原則。嚴(yán)禁挪用、借用、超范圍使用資金。
第十條 各市金融辦與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議,在協(xié)議約定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。承辦主體與簽訂合作協(xié)議的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金業(yè)務(wù)。
第十一條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體應(yīng)與合作銀行就開展企業(yè)轉(zhuǎn)貸相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書面約定,明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù),合理調(diào)度應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。
第十二條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金可根據(jù)政策及市場(chǎng)需求變化情況,報(bào)省人民政府批準(zhǔn)后決定終止。終止后的資金按投入比例返還省、市財(cái)政。
第三章 使用對(duì)象和條件
第十三條 申請(qǐng)使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)必須具備以下條件:
(一)依法經(jīng)營(yíng)、具有獨(dú)立的企業(yè)法人資格,工商、稅務(wù)登記等手續(xù)齊全;
(二)企業(yè)產(chǎn)品符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常,誠(chéng)信經(jīng)營(yíng),企業(yè)及企業(yè)法定代表人、實(shí)際控制人無征信不良記錄;
(三)無欠稅漏稅行為;
(四)企業(yè)確實(shí)存在轉(zhuǎn)貸續(xù)貸困難,經(jīng)貸款銀行確認(rèn)正在辦理還貸續(xù)貸手續(xù)并同意給予續(xù)貸;
(五)擁有完善的財(cái)務(wù)制度和規(guī)范的會(huì)計(jì)核算,按時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料。
第十四條 下列企業(yè)原則上不得申報(bào)使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金:
(一)列入環(huán)保關(guān)停及淘汰落后產(chǎn)能名單等不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的;
(二)違反應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用管理規(guī)定,不履行還款責(zé)任、拖欠資金占用費(fèi)的;
(三)不按規(guī)定用途使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的。
第四章 資金使用和回收
第十五條 申請(qǐng)。符合條件的企業(yè)及時(shí)向合作銀行提出繼續(xù)融資請(qǐng)求。合作銀行經(jīng)審查審批同意續(xù)貸,需在企業(yè)貸款到期前10個(gè)工作日向應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體提出應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障書面申請(qǐng),同時(shí)提供以下資料:
(一)同意續(xù)貸有效文件(需注明還貸后發(fā)放不低于還款額的新貸款);
(二)即將到期的銀行貸款合同原件及復(fù)印件,正在辦理續(xù)貸的相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件;
(三)企業(yè)征信系統(tǒng)記錄證明。
第十六條 審核。在企業(yè)自籌資金足額到位、且合作銀行提出申請(qǐng)的基礎(chǔ)上,應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體對(duì)企業(yè)的誠(chéng)信狀況和申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行審核,提出使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度,明確還款日期、使用期限、占用費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),與貸款銀行和企業(yè)簽署三方續(xù)貸合作協(xié)議。
第十七條 發(fā)放。經(jīng)各市金融辦備案后,由應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體從應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金專用賬戶向合作銀行指定賬戶匯入相應(yīng)資金,并通知合作銀行。合作銀行應(yīng)在收到應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金后5日內(nèi),辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)并發(fā)放貸款,最長(zhǎng)不得超過20日。
第十八條 歸還。經(jīng)借款企業(yè)委托或授權(quán),合作銀行負(fù)責(zé)將相應(yīng)的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金及資金占用費(fèi)足額劃轉(zhuǎn)至承辦主體專用賬戶。
第十九條 資料歸檔。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收回后,承辦主體將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔,以備后查。
第五章 監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制
第二十條 承辦主體是應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)控制主體責(zé)任單位,應(yīng)建立健全各項(xiàng)管理制度,對(duì)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實(shí)行全程跟蹤管理,及時(shí)掌握使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況,及時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用情況,及時(shí)采取有效措施防范化解資金風(fēng)險(xiǎn)。承辦主體應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定及程序辦理借款審批手續(xù),及時(shí)催收還款,按月向當(dāng)?shù)厥薪鹑谵k報(bào)送應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況及重要事項(xiàng),自覺接受市金融辦的監(jiān)督管理。
第二十一條 各市金融辦要及時(shí)向市人民政府和省金融辦報(bào)告資金使用過程中的重大事項(xiàng),并按季報(bào)送季度應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況,按年度報(bào)送全年應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況。
第二十二條 審計(jì)機(jī)關(guān)依法對(duì)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。省、市金融辦牽頭做好相應(yīng)層級(jí)專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告整改落實(shí)組織推動(dòng)工作。
第二十三條 對(duì)同意續(xù)貸且借款人符合續(xù)貸條件的,合作銀行承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對(duì)因未按時(shí)足額續(xù)貸導(dǎo)致應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時(shí)歸還的,由合作銀行承擔(dān)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金歸還、補(bǔ)足的清償責(zé)任。
各合作銀行應(yīng)認(rèn)真履行協(xié)議約定。由于合作銀行不能有效履行相關(guān)義務(wù),致使借出的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時(shí)、足額收回,或者由于合作銀行故意提供虛假同意續(xù)貸意見,未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾,造成應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能按時(shí)歸還,承辦主體應(yīng)依法對(duì)其進(jìn)行追償,按程序報(bào)告市金融辦提請(qǐng)市人民政府同意,建議采取取消其合作銀行資格、相關(guān)市屬先進(jìn)榮譽(yù)、申請(qǐng)政府獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)助資格等措施。
第二十四條 建立應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)撥備制度,按資金占用費(fèi)收入的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金,用于補(bǔ)償業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過程中出現(xiàn)的不可抗力風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)金額達(dá)到實(shí)繳到位應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金規(guī)模的20%后,可暫不再計(jì)提。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金實(shí)行專戶管理,不得挪作他用。
第六章 占用費(fèi)收取、使用和管理
第二十五條 為充分提高應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率,企業(yè)在使用資金時(shí)以一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率(LPR)為基礎(chǔ),按占用時(shí)間繳納差別化資金占用費(fèi),應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的最長(zhǎng)使用時(shí)限不超過20日,資金占用費(fèi)按照實(shí)際使用的自然日收取。5日(含5日)內(nèi)歸還,按一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率(LPR)收取資金占用費(fèi);6日至20日(含20日)內(nèi)歸還,按一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率(LPR)1.5倍執(zhí)行。
除資金占用費(fèi)外,應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用不得收取其他任何費(fèi)用。
第二十六條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金占用費(fèi)收入列支限用于應(yīng)急周轉(zhuǎn)金管理性開支,原則上不超每年資金占用費(fèi)收入的20%。
第二十七條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的占用費(fèi)收入結(jié)余、專戶存儲(chǔ)孳生的利息結(jié)余轉(zhuǎn)增應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。
第七章 附則
第二十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行,有效期5年。省政府辦公廳2021年6月15日印發(fā)的《山西省企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》(晉政辦發(fā)〔2021〕52號(hào))同時(shí)廢止。
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