2023年6月9日，由大成總所銀行與金融專業(yè)組、大成總所刑事專業(yè)組、大成中國(guó)區(qū)刑事專委會(huì)主辦，大成總所業(yè)務(wù)三部、大成總所業(yè)務(wù)二部（刑事）協(xié)辦的“金融行業(yè)實(shí)務(wù)操作與刑事風(fēng)險(xiǎn)防控”主題論壇，在北京總所成功舉辦。

　　本次論壇由大成中國(guó)區(qū)管理委員會(huì)主任杜慶春律師、大成總所銀行與金融專業(yè)組輔負(fù)責(zé)人、大成總所業(yè)務(wù)三部部門主任張偉律師分別致開幕詞，上午場(chǎng)的主持人為大成總所銀行與金融專業(yè)組顧問郭琳律師。本次論壇通過線上直播和線下會(huì)議同步進(jìn)行的方式舉辦。

　　杜慶春強(qiáng)調(diào)，今年是律師行業(yè)非常艱難的一年，并且隨著司法考試律師錄取率的上升，律師越來越多，選擇金融和刑事方面的律師勢(shì)必也會(huì)增加，可見金融與刑事在近年案件中的重要作用。張偉主任介紹舉辦本次論壇的背景是國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望金融監(jiān)管更加法制化、規(guī)范化。同時(shí)全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管。因此，大成金融、刑事又一次牽手，來和大家分享行業(yè)實(shí)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)防控。

大成中國(guó)區(qū)管理委員會(huì)主任杜慶春律師

大成總所銀行與金融專業(yè)組輔負(fù)責(zé)人、總所業(yè)務(wù)3部部門主任張偉律師

大成總所銀行與金融專業(yè)組顧問郭琳律師

　　接下來是主題演講部分。首先，北京大學(xué)法學(xué)院王新教授以《私募基金合規(guī)管理與刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防范》為主題，結(jié)合黨的二十大報(bào)告關(guān)于“依法將各類金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線”的精神，對(duì)目前我國(guó)私募基金的發(fā)展?fàn)顩r、私募基金的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、私募基金在募資端和資金使用端涉及非法集資犯罪和背信運(yùn)用受托基金財(cái)產(chǎn)等司法認(rèn)定的難點(diǎn)、私募基金與合規(guī)管理的有機(jī)聯(lián)系點(diǎn)等許多問題，進(jìn)行了詳細(xì)分析。

北京大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師王新教授

現(xiàn)場(chǎng)照?qǐng)D

　　接下來大成中國(guó)區(qū)刑事專委會(huì)顧問、高級(jí)合伙人徐平律師分享了《內(nèi)幕交易案辯護(hù)思考路徑》，徐律師首先通過國(guó)家政策的分析、以內(nèi)幕交易為切入點(diǎn)進(jìn)行分享，在分享過程中，徐律師將內(nèi)幕交易案辯護(hù)思考路徑作為重點(diǎn)，結(jié)合內(nèi)幕交易的案例，從辯護(hù)律師角度在內(nèi)幕信息的認(rèn)定、內(nèi)幕信息敏感期的確定、交易人、交易行為等方面尋找辯護(hù)路徑給出了詳細(xì)分析，同時(shí)徐平律師將《證券法》第53條第一款和《刑法》第180條第一款進(jìn)行了詳細(xì)介紹并區(qū)分。

大成中國(guó)區(qū)刑事專委會(huì)顧問、高級(jí)合伙人徐平律師

大成總所刑事專業(yè)組邢留墨律師

　　本場(chǎng)論壇的下午場(chǎng)由大成總所刑事專業(yè)組邢留墨律師負(fù)責(zé)主持。大成中國(guó)區(qū)刑事專委會(huì)顧問、高級(jí)合伙人婁秋琴律師分享了主題為《創(chuàng)業(yè)投資的投后管理及刑事風(fēng)險(xiǎn)防控》，她指出，中國(guó)已經(jīng)進(jìn)入科創(chuàng)時(shí)代，從技術(shù)、人才到金融體系都將面臨變革，創(chuàng)業(yè)投資作為扶持中小創(chuàng)新企業(yè)為主的直接融資工具，逐漸滲透到金融各個(gè)領(lǐng)域，與銀行、保險(xiǎn)、信托、基金都密切相關(guān)。在一系列政策影響下，隨著部分行業(yè)紅利褪去，投資賽道越來越趨同，投資行業(yè)洗牌愈演愈烈，為了破解這些困境，投資機(jī)構(gòu)從重投前開始重投后，不斷提升自己的綜合業(yè)務(wù)能力和管理能力。婁秋琴分別從投后管理的組織架構(gòu)、工作內(nèi)容以及對(duì)募資、投資和退出產(chǎn)生的影響等方面展開闡述，分享了自己在行業(yè)深耕多年的豐富經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合自己曾經(jīng)處理的投后管理的真實(shí)案例進(jìn)行了深入講解。此外，婁秋琴博士還講解了私募基金在募、投、管、退四個(gè)環(huán)節(jié)中的刑事風(fēng)險(xiǎn)，著重闡述了在募資環(huán)節(jié)如何防范非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，在投資端如何避免利益輸送的風(fēng)險(xiǎn)，在管理環(huán)節(jié)如何防范背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)，在退出環(huán)節(jié)如何防范泄露內(nèi)幕信息等風(fēng)險(xiǎn)。婁博士的分享不但有創(chuàng)投行業(yè)的實(shí)務(wù)操作，也有創(chuàng)投行業(yè)的刑事風(fēng)險(xiǎn)防控，將行業(yè)與法律進(jìn)行了深入的結(jié)合。

大成中國(guó)區(qū)刑事專委會(huì)顧問、高級(jí)合伙人婁秋琴律師

　　隨著《網(wǎng)絡(luò)安全法》《數(shù)據(jù)安全法》《個(gè)人信息保護(hù)法》和《民法典》等基礎(chǔ)性法律及相關(guān)落地實(shí)施細(xì)則相繼出臺(tái)，信息保護(hù)逐漸成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代全民關(guān)注的熱點(diǎn)話題。金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)開展過程中收集存儲(chǔ)了大量的數(shù)據(jù)信息，既有重要金融數(shù)據(jù)，又涉及個(gè)人金融信息，而如何在金融數(shù)據(jù)的收集、傳輸、儲(chǔ)存、使用等全生命周期中做到合法合規(guī)，不僅是各金融機(jī)構(gòu)面臨的難題，也是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)持續(xù)強(qiáng)監(jiān)管的重點(diǎn)。在本次論壇中，銀行與金融專業(yè)組高級(jí)合伙人劉韜律師以《金融數(shù)據(jù)合規(guī)》為題目，通過介紹金融數(shù)據(jù)合規(guī)、個(gè)人金融信息保護(hù)的相關(guān)規(guī)定，并梳理和分析了數(shù)據(jù)合規(guī)所涉及的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)，希望與大成同仁分享經(jīng)驗(yàn)、交流合作，共同開拓金融數(shù)據(jù)合規(guī)業(yè)務(wù)。

大成總所銀行與金融專業(yè)組高級(jí)合伙人劉韜律師

　　接下來的分享來自大成中國(guó)區(qū)刑事專委會(huì)執(zhí)行主任、高級(jí)合伙人于興泉律師，他分享的題目是《銀行貸款業(yè)務(wù)刑事風(fēng)險(xiǎn)探討》。于律師首先介紹了銀行貸款業(yè)務(wù)的流程，就該流程辦理，就借款人準(zhǔn)備申請(qǐng)材料，銀行貸前審查、貸中審查、貸后管理等環(huán)節(jié)，指出了銀行工作人員的審查責(zé)任，以及可能涉及的刑事風(fēng)險(xiǎn)，包括銀行工作人員涉及的違法發(fā)放貸款罪，借款人涉及的貸款詐騙罪、騙取貸款罪、偽造公文印章犯罪、提供虛假證明文件罪、行賄受賄犯罪等，逐一提示、講解。尤其是銀行工作人員協(xié)助、指導(dǎo)借款人辦理貸款手續(xù)過程中，就各種不同的協(xié)助指導(dǎo)情形，進(jìn)行分析，包括司法實(shí)踐中的取證方式、法律責(zé)任認(rèn)定等。于律師還介紹了銀行對(duì)相關(guān)工作人員的處理依據(jù)和規(guī)則。針對(duì)當(dāng)前公開的裁判案例，于律師重點(diǎn)分析了違法放貸與行賄受賄行為的法律關(guān)系、司法實(shí)踐中的裁判情況等。

大成中國(guó)區(qū)刑事專委會(huì)執(zhí)行主任、高級(jí)合伙人于興泉律師

　　接下來大成中國(guó)區(qū)刑事專委會(huì)理事夏雪飛律師的分享主要圍繞供應(yīng)鏈金融法律風(fēng)險(xiǎn)，就供應(yīng)鏈金融的概念和發(fā)展史、供應(yīng)鏈金融的操作模式、法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防控四個(gè)方面展開講解，凸出供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式中融通倉(cāng)模式、應(yīng)收賬款模式和保兌倉(cāng)模式下法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查及應(yīng)對(duì)。本次分享的核心在于嚴(yán)格防控虛假交易和重復(fù)融資風(fēng)險(xiǎn)，特別是銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)供應(yīng)鏈融資要嚴(yán)格交易真實(shí)性審核，警惕虛增、虛構(gòu)應(yīng)收賬款、存貨及重復(fù)抵押質(zhì)押行為。講解過程中，夏雪飛律師通過對(duì)真實(shí)案例解讀，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了供應(yīng)鏈金融要以真實(shí)貿(mào)易為基礎(chǔ)，保障并核實(shí)交易的真實(shí)性乃整個(gè)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的核心。

　　供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生是為了更好地幫助供應(yīng)鏈上相關(guān)企業(yè)特別是中小企業(yè)處理融資方面的問題，從而使企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率最大化，促進(jìn)企業(yè)快速的發(fā)展。因此，只有清晰供應(yīng)鏈金融過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并對(duì)癥下藥，才能更加精準(zhǔn)地服務(wù)整個(gè)供應(yīng)鏈的完整穩(wěn)定，提升整體運(yùn)行效率，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)。

大成中國(guó)區(qū)刑事專委會(huì)理事夏雪飛律師

　　大成律所高級(jí)合伙人簡(jiǎn)映律師作為本場(chǎng)論壇的最后一個(gè)主題分享嘉賓，以《不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)刑事法律風(fēng)險(xiǎn)及防控初探》為題，從2021年內(nèi)蒙古自治區(qū)高級(jí)人民法院審判的一起不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓過程中發(fā)生的刑事案件（網(wǎng)稱“不良資產(chǎn)首例涉刑大案“）出發(fā)，結(jié)合該案控、辯、審三方觀點(diǎn)和思路，對(duì)不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓過程中轉(zhuǎn)讓方工作人員可能承擔(dān)的責(zé)任進(jìn)行深入分析，并以舉例方式，對(duì)責(zé)任產(chǎn)生的原因進(jìn)行說明。

　　同時(shí)，簡(jiǎn)律師結(jié)合十余年來在全國(guó)范圍內(nèi)為本金累計(jì)超過5000億元的不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓提供服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，從金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)制度建設(shè)、崗位職責(zé)設(shè)定、資產(chǎn)盡職調(diào)查、資產(chǎn)交易流程設(shè)計(jì)以及業(yè)務(wù)操作注意事項(xiàng)等各方面，提出金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓工作需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的具體措施和建議。

　　簡(jiǎn)律師特別強(qiáng)調(diào)，在我國(guó)，金融業(yè)務(wù)屬于強(qiáng)監(jiān)管領(lǐng)域。金融從業(yè)者在日常工作中，不僅需要保持格外謹(jǐn)慎的態(tài)度，時(shí)刻關(guān)注可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，而且還需要透過交易行為及合同的表象，探究實(shí)質(zhì)交易結(jié)構(gòu)和交易目的，并根據(jù)相關(guān)法律判斷交易行為是否合法。必要時(shí)，還應(yīng)當(dāng)探究立法本意，從是否符合金融管理秩序等角度衡量具體交易行為的合法合規(guī)性。

大成總所銀行與金融專業(yè)組高級(jí)合伙人簡(jiǎn)映律師

　　大成中國(guó)區(qū)刑事專委會(huì)主任韓友誼對(duì)本次論壇會(huì)作出總結(jié)性致辭。他指出，作為一名律師，要勇于說出錯(cuò)話，不要一成不變的說出程序性的問題，他鼓勵(lì)并希望之后的論壇峰會(huì)能出現(xiàn)更大膽的想法，為行業(yè)提供更豐富的經(jīng)驗(yàn)積累。

大成中國(guó)區(qū)刑事專委會(huì)主任韓友誼律師

　　在本次論壇期間，各位主講人通過精彩的演講以及豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)對(duì)金融行業(yè)實(shí)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)防控問題進(jìn)行了深入分析和研究，取得了積極成果，本次論壇圓滿結(jié)束。

活動(dòng)合影