科技金融 智慧轉(zhuǎn)型 數(shù)字賦能
整個金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型有非常濃厚的時代背景和政策加持。在“十四五”規(guī)劃的指導下,金融行業(yè)的數(shù)字化有明確的方向性,響應“高質(zhì)量發(fā)展”的目標,整個行業(yè)進行了整體的架構(gòu)升級、業(yè)務升級和技術(shù)升級的轉(zhuǎn)型。
金融的監(jiān)管機構(gòu)印發(fā)了很多一系列的政策指導性的文件來推動金融行業(yè)的加速的轉(zhuǎn)型,其中包括金融科技的發(fā)展規(guī)劃(2019-2021年)(2022-2025年)、《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導意見》、《金融標準化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》等銀行保險業(yè)的一系列關(guān)于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導意見,這些政策性文件有效指導了銀行、保險等各金融領(lǐng)域的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,加快其落地規(guī)劃。
在底層的大數(shù)據(jù)應用層面,國家持續(xù)不斷地推動全國一體化大數(shù)據(jù)中心的建設(shè),到2025年將會形成全國范圍內(nèi)數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施一體化格局。在政策的加持和引導下,各金融機構(gòu)都在積極的探索最佳實踐,大中小型金融機構(gòu)都在積極的論證,并根據(jù)各自發(fā)展情況,開啟適合自己的數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑。
金融數(shù)字化,已然按下“加速鍵”。
金融行業(yè)五大人力數(shù)智化轉(zhuǎn)型新方向
金融行業(yè)人力資源數(shù)字化轉(zhuǎn)型,有以下幾點關(guān)注方向:
第一,數(shù)字化基礎(chǔ)架構(gòu)。金融行業(yè)本身就有大量的交易,近年來也開始進行業(yè)務的創(chuàng)新,大量的數(shù)據(jù),大量的業(yè)務創(chuàng)新其實對底層的基礎(chǔ)架構(gòu)有非常高的要求。金融行業(yè)很多機構(gòu)他們以前的技術(shù)架構(gòu)可能會比較陳舊,所以很多項目轉(zhuǎn)型的出發(fā)點其實是進行底層數(shù)字化基礎(chǔ)技術(shù)的換代和升級,也就是“技術(shù)躍遷”引起的整個數(shù)字化轉(zhuǎn)型的事項的推動。
第二,金融風險防范意義凸顯。整個金融行業(yè)機構(gòu)更加注重金融風險防范。在人力資源數(shù)字化領(lǐng)域,既包括進行人力資源流程的更加精細化監(jiān)控管理,各領(lǐng)域更加精細化權(quán)限管理,又包括金融的監(jiān)管合規(guī)管理、高管獎金遞延支付等這些具備金融行業(yè)風險管理特色的人力資源管理場景。通過數(shù)字化建設(shè)把風險防范管理制度落實到系統(tǒng)應用層面上,是近年人力數(shù)字化在金融行業(yè)的一個發(fā)展趨勢。
第三,人才結(jié)構(gòu)優(yōu)化加速,復合型、國際化人才需求遞增。金融行業(yè)不斷進行創(chuàng)新,科技開始部分的去替代人工,一線服務人員逐漸減少,人才結(jié)構(gòu)不斷的優(yōu)化。整個行業(yè)對復合型人才的需求逐漸增加。金融行業(yè)全球化方向使得對國際化人才的需求遞增。這樣的發(fā)展情況下,我們對高端人才,對復合型人才的需求使我們對人力資源的數(shù)字化管理提升到了一個更高的要求。
第四,多元化的激勵的方式。獎金激勵、股權(quán)激勵,公平完備的績效考核制度,這些多元化的激勵方式來去激發(fā)員工的積極性。更加注重內(nèi)部員工的成長,為員工建立內(nèi)部職業(yè)發(fā)展的通道,員工能夠接受多樣化培訓,有方向性的在內(nèi)部不斷發(fā)展,不斷提升,從而提升了員工的積極性,提升員工對企業(yè)內(nèi)部的歸屬感。體系化的建設(shè)多元化的激勵機制,進而增強整個企業(yè)的競爭能力。
第五,數(shù)字化員工體驗。本身金融機構(gòu)都會比較重視客戶體驗,而員工作為內(nèi)部客戶,提升金融機構(gòu)內(nèi)部員工數(shù)字化體驗,將很大程度上整體提升機構(gòu)的數(shù)字化水平。打造一站式的員工的服務平臺,使得員工具備在企業(yè)內(nèi)全生命周期的數(shù)字化體驗,從而提升員工的滿意度和對企業(yè)的認同感,增強企業(yè)文化的數(shù)字化氛圍。
金融行業(yè)人力數(shù)智化轉(zhuǎn)型新方向下的典型場景和產(chǎn)品實現(xiàn)
方向一:數(shù)字化基礎(chǔ)架構(gòu)
BIP平臺企業(yè)數(shù)智化新底座
用友iuap是基于云原生技術(shù),集容器云、DevOps、服務治理、診斷與運維工具為一體的綜合技術(shù)支撐平臺。整體技術(shù)框架通過容器技術(shù)、微服務技術(shù)等滿足系統(tǒng)高可用與高并發(fā)需求。
中臺架構(gòu)聚焦于把各種前臺所需要的通用領(lǐng)域服務和技術(shù)封裝為可復用、可擴展、可運營的共享能力的一種架構(gòu)模式。通過構(gòu)建數(shù)字化中臺,來適應前臺多樣多變的場景化創(chuàng)新和開放、靈活擴展的要求。
方向二:金融風險防范意義凸顯
1、風險防范——金融監(jiān)管合規(guī)特色應用場景
金融監(jiān)管合規(guī)管理,這類金融行業(yè)風險管控在人事管理上的應用場景,有的銀行機構(gòu)也會叫做員工行為管理。金融監(jiān)管合規(guī)管理包括很多方面,親屬回避、強制休假、崗位輪換、人員交流,這些都是風險監(jiān)控在人事事務領(lǐng)域的內(nèi)容。親屬回避,指的是會有一些關(guān)鍵崗位需要執(zhí)行相關(guān)親屬回避的要求。強制休假、崗位輪換,人員交流這些都是銀保監(jiān)會對金融行業(yè)的審計要求。強制休假指一些特定崗位需要在審計需要的時候進行強制休假。崗位輪換指的是一些特定崗位需要進行崗位的輪換。人員交流,指的是一些特定崗位需要進行跨機構(gòu)外派的交流。在人力資源數(shù)智化管理上,用友將金融監(jiān)管的要求從管理制度上落實到了系統(tǒng)上,讓客戶可以在系統(tǒng)上設(shè)定一些預置規(guī)則,如強制休假的時間、崗位輪換的時間、人員交流的時間,并且能夠提前進行相關(guān)預警。這就是金融監(jiān)管合規(guī)管理在人事監(jiān)督層面進行的相關(guān)設(shè)計。
2、風險防范——遞延支付特色應用場景
獎金遞延支付也是銀保監(jiān)會對于金融機構(gòu)高管的特殊的規(guī)定要求。規(guī)定要求對金融機構(gòu)高管的績效工資的40%以上需要進行遞延支付。在應用上,不僅要求績效獎金能夠進行遞延支付,還要求能夠進行索回,進行風險的終止。在金融監(jiān)管的制度要求下,用友在數(shù)字化落實實現(xiàn)上,制定了相關(guān)的流程、方案來保證金融風險防范的遞延支付管理規(guī)則能夠落實到線上管理。最終能夠?qū)崿F(xiàn)遞延獎金的計提、遞延獎金的自動化核算、遞延獎金自動化風險止付,同時遞延獎金能夠自動同步薪資,并進行合理的稅務籌劃。這就是獎金的遞延支付,是我們在金融監(jiān)管風險防范要求下,特殊的一種薪酬交付方式的設(shè)計。
方向三:人才結(jié)構(gòu)優(yōu)化加速,復合型、國際化人才需求遞增
1、人才管理特色應用場景
金融行業(yè)復合型人才、國際化人才需求的不斷增加,人才結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,對人才數(shù)字化管理提出了更高的要求。在人力資源業(yè)務管理上,整個機構(gòu)的人才隊伍建設(shè)基于在機構(gòu)的長期經(jīng)營戰(zhàn)略指導下制定的年度經(jīng)營目標,所提出的滿足公司年度業(yè)績目標實現(xiàn)所需要的關(guān)鍵組織能力。識別關(guān)鍵的崗位和關(guān)鍵崗位的任職資格?;诮M織能力需要的關(guān)鍵崗位人才盤點,進行人才的梯隊搭建,進行人才的對比和人才畫像的應用。從而基于整體人才梯隊的建設(shè)要求,劃分外部人才引進,內(nèi)部人才發(fā)展、激勵保留的各項人力資源管理策略。
通過數(shù)智化技術(shù),用友能夠幫助客戶能夠?qū)崿F(xiàn)關(guān)鍵人才線上盤點、人才梯隊的線上呈現(xiàn)、分類人才池的建設(shè),以及人才畫像技術(shù)的應用;并與人才管理與招聘、績效管理、任職資格晉升、個人發(fā)展計劃等有效關(guān)聯(lián),從而形成人才管理閉環(huán),幫助企業(yè)整個人才線上化管理應用到達新高度。
2、高端人才管理——人才畫像特色應用場景
對于高端復合型人才管理,用友已經(jīng)實現(xiàn)了人才畫像、人才發(fā)現(xiàn)這樣的新的智能化技術(shù)來輔助高端人才的精細化管理。人才畫像,在技術(shù)呈現(xiàn)上,我們已經(jīng)從點、線升級到面、體的變化。對于高端人才管理,用友已經(jīng)從傳統(tǒng)的字段性管理、流程性管理,升級成現(xiàn)在不同展現(xiàn)面的管理、立體化的管理,最終能夠通過一頁立體化的去展現(xiàn)高端人才的全貌和發(fā)展軌跡,最終能夠輔助制定管理決策,使得管理決策的依據(jù)實現(xiàn)可視化。
人才標簽的應用可以幫助我們企業(yè)更加精準的去定位人才,去識別人才。人才標簽的應用,幫助企業(yè)對關(guān)鍵人才打上不同經(jīng)歷特點、不同能力特質(zhì)等多個維度的標簽。從而使得我們對人才的了解和呈現(xiàn)更加全方位、立體化。人才發(fā)現(xiàn),我們可以通過智能搜索引擎技術(shù),找到已經(jīng)打好特定標簽的人才。同時可以進行人才畫像對比。
這樣在某些特定的人員應用場景,我們通過人才發(fā)現(xiàn)搜索多個人才標簽,可以直接找到多個符合所需特質(zhì)的人才,并進行全方位的對比,最終幫助我們快速選定所需要的人才。
方向四:多元化的激勵的方式
1、多元化激勵方式——股權(quán)激勵特色應用場景
用友研發(fā)了金融行業(yè)特色產(chǎn)品,股權(quán)管理云服務。這個特色產(chǎn)品能夠鏈接不同的角色,包括銀行、集團企業(yè)、第三方機構(gòu)、員工用戶,融合了人力資源管理的場景和金融領(lǐng)域特點,能夠讓銀行作為一個機構(gòu)平臺為企業(yè)提供人力服務,提供股權(quán)激勵計劃的服務。有了這款產(chǎn)品的支持,銀行機構(gòu)和企業(yè)之間的合作關(guān)系也能越來越密切。聯(lián)合銀行的金融能力和用友的科技能力,不斷為企業(yè)提供創(chuàng)新服務。
股權(quán)激勵應用,企業(yè)端可以進行激勵計劃管理、激勵對象導入、股權(quán)的計劃授予、發(fā)送認購通知、員工股票認購多個應用步驟。員工端可以直接手機端進行在線合約簽署,查看個人激勵資產(chǎn)、授予詳情。
股權(quán)激勵產(chǎn)品的應用,是企業(yè)實現(xiàn)多元化的激勵方式的重要應用場景。新型的應用場景能夠使得企業(yè)通過股權(quán)激勵的方式更好的去保留人才,提升企業(yè)的核心競爭力。
2、多元激勵方式——員工職業(yè)發(fā)展特色應用場景
重視員工在企業(yè)內(nèi)部的職業(yè)發(fā)展,也是對員工的一種精神激勵方式。在企業(yè)內(nèi)部設(shè)定員工的職業(yè)發(fā)展通道,員工可以隨著能力發(fā)展和承擔職責的變化,進行職位晉升,從而讓員工有清晰的職業(yè)發(fā)展目標;員工可以隨著職業(yè)能力的轉(zhuǎn)換和個人的發(fā)展意向進行職業(yè)轉(zhuǎn)化,從而讓員工在企業(yè)內(nèi)有更廣泛更靈活的發(fā)展空間。
用友數(shù)智化的激勵設(shè)計,為不同序列員工展現(xiàn)職業(yè)發(fā)展通道和任職標準,從而實現(xiàn)員工職業(yè)發(fā)展的多元化激勵方式。
用友對于金融企業(yè)任職資格體系的設(shè)計,可以實現(xiàn)員工職業(yè)發(fā)展通道下,對所在級別、晉升級別的能力認證,通過推薦、報名、行為舉證、資料評審、答辯評審的方式,進行員工能力認證。任職資格的搭建,牽引員工成長,為員工自主學習、能力提升、職位晉升指明方向。
方向五:數(shù)字化員工體驗
用友數(shù)智化員工體驗,實現(xiàn)員工在企業(yè)內(nèi)部從入職到離職整個企業(yè)內(nèi)部全生命周期的數(shù)智化體驗:從人才引進、人才選拔,到員工入職;從線上考勤、出差、報銷到協(xié)同辦公,內(nèi)部交流;從績效指標的線上設(shè)定,目標管理線上追蹤,到人才發(fā)展、在線學習、職業(yè)晉升的人才管理全過程。
員工在企業(yè)內(nèi)全生命周期的數(shù)智化體驗,極大提升了員工體驗,增強員工滿意度和對企業(yè)的歸屬感、認同感。員工的數(shù)智體驗是金融機構(gòu)近年來進行人力資源數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要關(guān)注點。
用友與更多金融客戶一起開創(chuàng)人力資源數(shù)智化新未來
用友已經(jīng)在金融行業(yè)(銀行、證券、保險、金控及其他金融領(lǐng)域)有了豐富的經(jīng)驗積累和大量的代表性客戶,其中既包括中國銀行這樣戰(zhàn)略級的央企客戶,也包括郵儲銀行具有幾十萬員工全模塊的人力資源的項目;光大銀行在去年2022年獲得了金融機構(gòu)最佳創(chuàng)新獎項。另外還有中國人保、華融等非常知名的代表客戶等等,這些深入合作不斷推動金融機構(gòu)整體的人力資源數(shù)智化轉(zhuǎn)型的進程,用友也將持續(xù)用專業(yè)能力賦能更多的金融客戶。
(作者:DHR研究院)
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