12月8日,總部位于日內(nèi)瓦的瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯(lián)(Union Bancaire Privée, UBP)與胡潤研究院于上海聯(lián)合發(fā)布《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》(2022 Chinese Family Office Industry Trends Report)。
這份72頁的報告是首部關(guān)于中國式家族辦公室的行業(yè)分析與研究,首次定義了“中國式家族辦公室”這一概念,重點研究剖析了中國家族辦公室的現(xiàn)狀。報告回答了4個問題:家族辦公室的價值是什么?為什么需要中國式家族辦公室?中國式家族辦公室有何特征?未來發(fā)展方向會在哪里?
報告核心發(fā)現(xiàn):83%超高凈值家庭財富管理首要目標(biāo)是“家族財富傳承”,其次是“財富安全保障”(74%);82%從業(yè)者認(rèn)為“財富規(guī)劃”是中國式家族辦公室需具備的核心競爭力,其次是資產(chǎn)規(guī)劃(55%)和專業(yè)咨詢服務(wù)(36%);財富規(guī)劃方面,96%的中國式家族辦公室都已布局“家族財富傳承”服務(wù),“家族治理”(70%)排在第二位,“慈善事業(yè)管理”(65%)排在第三位;專業(yè)咨詢方面,“稅法咨詢”(83%)、“家族成員教育”(74%)和“風(fēng)險管理”(43%)是中國式家族辦公室核心布局的服務(wù)內(nèi)容;一體化服務(wù)、ESG投資、社會影響力和未來合作生態(tài)圈被認(rèn)為是中國式家族辦公室未來值得關(guān)注的四個發(fā)展方向;以新能源和人工智能行業(yè)為主的硬科技(71%)、以醫(yī)療產(chǎn)品和健康管理咨詢?yōu)橹鞯拇蠼】?#xff08;67%)被認(rèn)為是未來兩大熱點投資方向。
家族辦公室在中國有悠久的歷史,春秋戰(zhàn)國時期“家宰”這一職業(yè)已蘊(yùn)藏著家族辦公室的基因。本次白皮書首次提出了“中國式家族辦公室”這一概念,之所以區(qū)別于成熟市場中的家族辦公室,在于它是根植于中國本土且適應(yīng)中國市場監(jiān)管特點的家族辦公室,服務(wù)中國企業(yè)家。從家財、家業(yè)管理到家人、家風(fēng)建設(shè),既融合了西方成熟家族辦公室的業(yè)務(wù)特征,更延續(xù)了中華民族傳統(tǒng)文化的中國特色。
伴隨著中國改革開放40余年,加入WTO 20余年,中國私人財富快速增長且正處于第一代向第二代傳承的過程中?!?021胡潤財富報告》顯示,截至2021年1月1日,中國擁有億元人民幣總財富的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到13。3萬戶;擁有3000萬美元總財富的“國際超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到8。9萬戶。中國富裕家庭總財富達(dá)160萬億元,其中,可投資資產(chǎn)達(dá)49萬億元。預(yù)計有18萬億元財富將在10年內(nèi)傳承給下一代,49萬億元財富將在20年內(nèi)傳承給下一代,92萬億元財富將在30年內(nèi)傳承給下一代。
瑞士瑞聯(lián)亞洲區(qū)首席執(zhí)行官貝名康表示:“瑞士瑞聯(lián)很榮幸與胡潤百富聯(lián)合發(fā)布《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》。作為代際傳承的瑞士領(lǐng)先私人銀行基業(yè),瑞士瑞聯(lián)正是家族企業(yè)的典范,憑借長久以來擔(dān)當(dāng)家族辦公室顧問,我們?yōu)閬喼抟灾寥蚩蛻艏捌浼易遛k公室提供咨詢意見,助力他們化解在設(shè)立、運營和演進(jìn)過程中所遇到的難題。通過這份結(jié)合我們承傳自瑞士的卓見,以及胡潤百富對中國家族辦公室市場的認(rèn)識,我們期望成為中國家族和其家族辦公室領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊的長期智囊。”
胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤表示:“中國當(dāng)下正處于財富管理的轉(zhuǎn)折時期。很高興與瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯(lián)聯(lián)合發(fā)布《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》,梳理中國式家族辦公室的過去、現(xiàn)在和未來。希望這份報告可以幫助社會各界理解中國式家族辦公室這一服務(wù),挖掘中國式家族辦公室的價值內(nèi)涵,以及如何幫助中國超高凈值家庭在新的財富趨勢下構(gòu)建幸福財富以及把握個人、家庭與社會的可持續(xù)發(fā)展?!?/p>
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