記者從中金公司了解到,中金資管近日與中國建設銀行股份有限公司推出財富管家計劃(下稱“該產品”)。據(jù)悉,該產品管理人為中金資管大類資產配置團隊,其具有豐富的全球資產配置和股票投資經驗,高度重視風險管理。
在產品端,財富管家計劃通過費用結構的重設實現(xiàn)管理人與投資者利益的深度綁定,通過突破性的設計理念、多元化的解決方案,實現(xiàn)長期共贏。
建設銀行總行個人金融部總經理孫娜表示,此次合作是順應財富時代的又一次重大創(chuàng)新,一是立足買方視角,根據(jù)不同客戶資產規(guī)模和風險偏好有針對性地設計不同資產配置解決方案,進一步提升客戶盈利體驗。二是變公司價值為客戶價值,與客戶利益深度綁定,實現(xiàn)管理人、銷售銀行與客戶的利益相融、和合共生。三是變關系營銷為專業(yè)制勝,全方位提升財富管理專業(yè)能力,形成產品為機構代言、機構為客戶代言的良性循環(huán)。
中金公司資產管理業(yè)務負責人徐翌成表示,財富管家計劃真正與投資人深度綁定,以追求長期收益為目標。中金公司和建設銀行積極擔當頭部大型金融機構的社會責任,共同推動財富管理業(yè)務回本溯源,為居民財富的長期保值增值保駕護航。
記者了解到,財富管家計劃針對不同客戶風險收益偏好下設三大子系列,并充分利用大數(shù)據(jù)手段,清晰刻畫各類客戶畫像,從客戶年齡特征、賬戶資產規(guī)模、歷史投資經歷、風險承受能力、資產配置方向、客戶經理信賴度等六大維度,進行客戶需求分析。為客戶量身定制產品,真正做到滿足不同投資者的個性化需求。
同時,該產品還倡導“買方銷售”的理念,強調售后陪伴。中金公司投資團隊將與建設銀行建立月度分享機制,分享當下市場投資策略及市場觀點。同時,中金公司將與建設銀行進行數(shù)字化對接,通過新云機構服務平臺,與建設銀行分享中金資管投資團隊的投研觀點。
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