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錨定“五篇大文章” 金融機(jī)構(gòu)活力奔涌

2024-01-02 10:51 來源:證券日報 次閱讀
 
錨定“五篇大文章” 金融機(jī)構(gòu)活力奔涌

新年已至,萬象更新。

  中央經(jīng)濟(jì)工作會議提出,“引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對科技創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型、普惠小微、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等方面的支持力度”。這與中央金融工作會議提出的“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”的方向一致,為銀行業(yè)今年信貸投放流向領(lǐng)域及業(yè)務(wù)發(fā)展指明了方向。

  2024年,在推動金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)金融強(qiáng)國的征途上,金融機(jī)構(gòu)如何抓住新機(jī)遇實現(xiàn)新發(fā)展?在服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展進(jìn)程中,金融機(jī)構(gòu)又將如何創(chuàng)新服務(wù)、重點布局?

  受訪金融機(jī)構(gòu)和專家認(rèn)為,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅守服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的主線,加大對實體經(jīng)濟(jì)重要領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的支持力度,圍繞“五篇大文章”苦練內(nèi)功,培育差異化競爭優(yōu)勢。

  銀行:

  增加優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)供給

  2023年,中國經(jīng)濟(jì)恢復(fù)向好趨勢明顯,銀行業(yè)主動擔(dān)當(dāng)作為,切實發(fā)揮了金融支持實體經(jīng)濟(jì)主力軍的作用。展望2024年,中國銀行研究院報告預(yù)計,中國銀行業(yè)將持續(xù)加大對實體經(jīng)濟(jì)支持力度,重視風(fēng)險管理,夯實資本基礎(chǔ),經(jīng)營向優(yōu)向好。

  中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬對《證券日報》記者表示,科技是第一動力,我國科技創(chuàng)新企業(yè)數(shù)量眾多;實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo),推動綠色發(fā)展需要大規(guī)模投資;廣大民營小微企業(yè)、個體工商戶金融服務(wù)需求潛力較大。這些都為商業(yè)銀行提供了較大的市場空間,商業(yè)銀行可以開展針對性創(chuàng)新,更好滿足這些領(lǐng)域的金融需求。

  “從機(jī)遇方面看,中央金融工作會議及中央經(jīng)濟(jì)工作會議提出的要求,有助于推動商業(yè)銀行在服務(wù)科技創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型、普惠小微等過程中培育差異化市場競爭優(yōu)勢,同時推動金融機(jī)構(gòu)提升金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新能力,以及風(fēng)險管理能力,這就要求商業(yè)銀行不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,增加優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)供給,通過數(shù)字化技術(shù)輔助賦能內(nèi)部風(fēng)控與經(jīng)營。此外,還有助于推動商業(yè)銀行加快優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)?!惫獯筱y行金融市場部宏觀研究員周茂華對《證券日報》記者表示。

  券商:

  瞄準(zhǔn)建設(shè)一流投資銀行目標(biāo)

  中央金融工作會議明確提出,“培育一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)”。資本市場全面深改進(jìn)入關(guān)鍵期,2024年券商多業(yè)務(wù)條線有望受益。

  受訪機(jī)構(gòu)表示,券商應(yīng)積極把握北交所改革機(jī)遇,提高全鏈條業(yè)務(wù)投入的能力和質(zhì)量;進(jìn)一步建立健全與全面注冊制相匹配的能力,實現(xiàn)從“可批性”向“可投性”的理念轉(zhuǎn)換。2023年,《關(guān)于高質(zhì)量建設(shè)北京證券交易所的意見》及相關(guān)改革措施的落地,讓北交所市場活力與韌性持續(xù)增強(qiáng)。展望2024年,北交所仍將堅定錯位發(fā)展,形成以高質(zhì)量發(fā)展為核心、具備自有特色的“北交所品牌”,而加大北交所業(yè)務(wù)投入也成部分券商共識。

  進(jìn)一步細(xì)拆至券商業(yè)務(wù)層面,開源證券副總裁兼研究所所長孫金鉅對《證券日報》記者表示:“其一,提升綜合投行服務(wù)能力,把握北交所的多元業(yè)務(wù)機(jī)遇。券商應(yīng)當(dāng)提升行業(yè)專精能力、定價銷售能力、風(fēng)險控制能力和資金支持能力以把握北交所的綜合投行業(yè)務(wù)。其二,持續(xù)提高北交所企業(yè)的研究能力,挖掘‘專精特新’投資價值。券商研究部門可以‘專精特新’和‘隱形冠軍’為抓手,持續(xù)加大北交所企業(yè)的研究覆蓋力度,同時通過深入研究幫助機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者充分認(rèn)識到北交所上市公司的投資價值。其三,培育北交所特色的‘投行+投資+投研’的綜合金融服務(wù)體系。以投行業(yè)務(wù)為入口加強(qiáng)‘專精特新’優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)的長期陪伴服務(wù),同時挖掘和參與高成長企業(yè)的長期投資機(jī)會,形成投融資一體化的綜合金融服務(wù)模式。積極發(fā)揮券商的乘數(shù)效應(yīng)和帶動作用,引導(dǎo)中長期資金入市,為中小企業(yè)提供直接資金支持,幫助其借助資本市場融資發(fā)展?!?/p>

  銀河證券認(rèn)為,在做市商領(lǐng)域,《證券公司北京證券交易所股票做市交易業(yè)務(wù)特別規(guī)定》對北交所做市券商準(zhǔn)入條件進(jìn)行了調(diào)整,擴(kuò)大了做市商容量。這為券商創(chuàng)造了新增業(yè)績的機(jī)會,券商應(yīng)積極把握這一機(jī)遇,主動參與北交所的做市交易業(yè)務(wù),以提高市場競爭力。此外,從賣方研究角度,券商應(yīng)當(dāng)挖掘質(zhì)地優(yōu)異兼具發(fā)展?jié)摿Φ墓?#xff0c;進(jìn)一步提升市場價值發(fā)現(xiàn)效率,增進(jìn)市場價值培育能力。

  談及券商如何適應(yīng)全面注冊制對“可投性”的要求,孫金鉅認(rèn)為可聚焦三個“提升”。第一,提升質(zhì)量控制能力。第二,提升價值發(fā)現(xiàn)與估值定價能力。第三,提升綜合金融服務(wù)能力。

  在銀河證券看來:“券商需要深入?yún)⑴c上市公司的盡職調(diào)查,審慎評估其經(jīng)營狀況和未來發(fā)展?jié)摿?#xff0c;確保掛牌公司的真實價值和良好運(yùn)營,以維護(hù)市場的健康秩序”。

  基金:

  擔(dān)負(fù)“耐心資本”職責(zé)

  2023年12月14日,證監(jiān)會召開黨委(擴(kuò)大)會議時提出,“壯大‘耐心資本’”。作為重要的機(jī)構(gòu)投資者,公募基金和私募基金應(yīng)擔(dān)負(fù)“耐心資本”職責(zé),進(jìn)而發(fā)揮市場穩(wěn)定器和經(jīng)濟(jì)發(fā)展助推器的作用。

  博時基金首席權(quán)益策略分析師陳顯順對《證券日報》記者表示,公募基金應(yīng)從三個方面入手,發(fā)揮“耐心資本”作用,成為資本市場的“壓艙石”,為長期投資者提供持續(xù)穩(wěn)定回報的同時,堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。

  第一,堅持長期投資和價值投資。公募基金以長期投資為目標(biāo),應(yīng)注重基本面,挖掘長期投資價值,在短期市場波動面前保持冷靜,長期持有優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),陪伴優(yōu)秀企業(yè)成長。當(dāng)前A股市場波動率較高,壯大公募基金力量,有利于提高市場的定價能力,構(gòu)建更加穩(wěn)健的資本市場。

  第二,堅持社會責(zé)任投資。高質(zhì)量發(fā)展要求下,公募基金應(yīng)引導(dǎo)資金更多投向綠色能源、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域,助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

  第三,在多元化投資和風(fēng)險管理方面,鑒于良好穩(wěn)健的收益是“耐心資本”長期運(yùn)作的重要基礎(chǔ),公募基金一方面進(jìn)行多元化投資,另一方面應(yīng)在進(jìn)行投資決策時需充分考慮各方面風(fēng)險因素,在市場波動時力爭保持穩(wěn)健。

  業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,私募基金可從提供長期“耐心資本”陪伴企業(yè)共同成長為切入點,不斷為實體經(jīng)濟(jì)注入源頭活水。

  北京利物投資管理有限公司創(chuàng)始人、合伙人常春林對《證券日報》記者表示:“私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金應(yīng)積極‘投早、投小、投硬科技’,陪伴企業(yè)成長的全生命周期,深度參與企業(yè)從孵化到壯大的全鏈條,通過匯集資金開展專業(yè)投資,把長期資本匹配到有創(chuàng)新發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)。同時,私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金應(yīng)積極促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化,培育經(jīng)濟(jì)增長新動能,為促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展做出貢獻(xiàn)。”

  保險:

  抓住養(yǎng)老金融發(fā)展機(jī)遇

  業(yè)內(nèi)人士對2024年保險業(yè)發(fā)展預(yù)期是:財險業(yè)發(fā)展穩(wěn)健,人身險業(yè)變數(shù)大。正因如此,人身險行業(yè)的發(fā)展機(jī)遇何在、保險機(jī)構(gòu)將怎么做等話題,備受關(guān)注。

  在普華永道中國金融行業(yè)管理咨詢合伙人周瑾看來,2024年人身險行業(yè)的發(fā)展機(jī)遇,蘊(yùn)藏在“五篇大文章”里,尤其是在養(yǎng)老金融和普惠金融領(lǐng)域,人身險行業(yè)最能發(fā)揮所長。要差異化定位客戶和市場,改變傳統(tǒng)經(jīng)營模式,提升自身競爭能力。

  抓住養(yǎng)老金融發(fā)展機(jī)遇,保險機(jī)構(gòu)有怎樣的策略和布局?中國人壽表示,要豐富高質(zhì)量產(chǎn)品服務(wù)體系,加快推進(jìn)康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)布局,大力推進(jìn)康養(yǎng)生態(tài)建設(shè)工程,不斷提升養(yǎng)老服務(wù)能力。

  在養(yǎng)老金融大賽道,中小保險機(jī)構(gòu)又有怎樣的切入點?

  德華安顧人壽總經(jīng)理助理肖萍對《證券日報》記者表示,在人口老齡化趨勢日益嚴(yán)峻的形勢下,德華安顧人壽主動選擇老年人市場作為細(xì)分市場并進(jìn)行差異化經(jīng)營,及早布局并確定了“銀發(fā)市場”策略。2024年,保險業(yè)仍要堅持“保險回歸保障本源”,持續(xù)聚焦老年人實際的健康和養(yǎng)老需求,開發(fā)更多適合不同人群的養(yǎng)老保險及健康險產(chǎn)品,提供創(chuàng)新與個性化的保險方案。同時,保險業(yè)要加強(qiáng)與養(yǎng)老服務(wù)的整合,中小險企可通過異業(yè)聯(lián)盟形式與養(yǎng)老服務(wù)提供方合作,滿足多元化養(yǎng)老需求。

  在周瑾看來,在養(yǎng)老金融大賽道上,人身險公司要更好發(fā)揮自身優(yōu)勢,必須遵循保險經(jīng)營的底層邏輯,對目標(biāo)客戶進(jìn)行精準(zhǔn)識別和定位,并在此基礎(chǔ)上,洞見、挖掘客戶差異化需求,并定制相應(yīng)的產(chǎn)品與服務(wù)。這要求保險公司從需求發(fā)現(xiàn)、產(chǎn)品設(shè)計、精算風(fēng)控、運(yùn)營服務(wù)等方面全方位打造能力體系。

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